RockFi obtient 18 millions d’euros pour moderniser les outils des banquiers privés

Levée confirmée, cap sur l’exécution. RockFi sécurise 18 M€ en Série A pour réarmer les banquiers privés avec une plateforme tout-en-un, pensée pour la performance, la conformité et la transparence client.

Habitué au story des 15 secondes ? Voilà ce que tu dois retenir :
✅ Cash-in : 18 M€ pour accélérer le déploiement et ouvrir un bureau par mois 🚀
✅ Produit : catalogue 3 000+ produits, reporting avancé, app patrimoine, indépendance banquier 🛠️
✅ Go-to-market : 500 clients, croissance par recommandation, ticket cible dès 250 k€ 💼
✅ Angle : hybride “humain + tech”, alternatif crédible à Société Générale, BNP Paribas, Crédit Agricole et consorts 🧭

RockFi obtient 18 M€ : pourquoi ce financement rebats les cartes de la banque privée

Le timing n’est pas un hasard : en pleine crise de confiance des acteurs historiques, RockFi capitalise sur une demande claire des clients fortunés et des banquiers expérimentés. Moins d’un an après un premier tour, la Série A menée par Partech avec le soutien de Varsity et de business angels (dont Arthur Waller et Félix Blossier de Pennylane) met l’exécution au centre du jeu.

Côté historique, la chronologie est simple et utile pour le marché. Le projet démarre en 2023, l’entité est structurée début 2024 autour d’un trio complémentaire (ex-entrepreneur, experte CGP, ex-Qonto), et le modèle hybride prend vite. Résultat : une entrée directe dans le WE INNOVATE 500 (30ᵉ place), un indicateur concret que la traction produit/marché n’est pas un vœu pieux.

Le financement vient adresser trois verrous : la fragmentation des outils, l’opacité des frais ressentie côté client, et l’autonomie limitée des banquiers privés coincés dans des process lourds. À la clé, un positionnement clair face aux maisons établies comme BNP Paribas, Société Générale, Crédit Agricole, Natixis, La Banque Privée Edmond de Rothschild, UBS France, Oddo BHF, Lombard Odier ou encore J.P. Morgan Private Bank.

Ce tour ne sert pas à acheter le marché. Il finance une croissance maîtrisée : ouverture d’un bureau par mois, renforcement de l’infrastructure réglementaire, et outillage “front-to-back” pour donner aux banquiers le pouvoir d’agir vite sans sacrifier la conformité. L’approche “zéro dépense d’acquisition” via la recommandation n’est pas romantique : c’est une méthode qui force un NPS élevé et met tes process à l’épreuve du réel.

Cas d’usage rapide. Camille, banquière privée senior, veut quitter un grand réseau pour retrouver de l’impact. Sans industrie-ready ops, elle se noie en papier. Avec RockFi, elle garde son portefeuille, s’appuie sur une plateforme propriétaire, pilote son reporting et propose du private equity en plus des allocations traditionnelles. Le client, lui, voit enfin ses positions consolidées, ses frais explicités et un banquier joignable sans passer par trois niveaux hiérarchiques.

• 🎯 Objectif court terme : 60 banquiers embarqués, une cadence d’ouverture de bureaux tenue.
• 🧩 Différenciation : hybride “humain + tech”, pas un self-service type agrégateur.
• 🛡️ Conformité first : architecture pensée pour passer l’audit sans transpiration.
• 📈 KPI terrain : rétention, recommandation, temps de cycle KYC, délai de souscription.

Étape 🗺️	Objectif 🎯	Indicateur clé 📊	Impact client 💬
Renforcement tech	Automatiser le middle/back	-40% temps administratif ⏱️	Onboarding plus fluide 🙂
Ouverture de bureaux	Couverture nationale	1 ville / mois 🏢	Proximité et confiance 🤝
Partenariats produits	Catalogue 3 000+	Taux d’adoption produits 🌐	Choix élargi, tarification claire 💡
Qualité service	NPS haut	Recommandation organique 🔁	Moins d’attrition, plus de sérénité 🧘

Insight final : le marché a faim d’efficacité. Ce tour consacre une vérité simple — simplifie la chaîne, tu crées de la valeur.

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Plateforme RockFi : l’arsenal produit pour banquiers privés indépendants

Ici, pas de poudre aux yeux. La promesse tient en trois briques : catalogue 3 000+ produits (fonds, obligations, private equity, solutions structurées), reporting client avancé et application de suivi du patrimoine. Le tout, relié à une infrastructure de conformité pour éviter les dérapages en audit.

La différence avec des plateformes full-digital comme Finary ou Colbr ? Ces outils visent le particulier et misent sur l’agrégation de comptes. RockFi est bâti pour le banquier privé : préparation d’entretien, simulation d’allocation, piste d’audit, exécution, et suivi post-trade dans un même flux. Par rapport à Wealthcome, plus centré décisionnel CGP, RockFi gère toute la relation.

Concrètement, l’app client n’est pas un gadget. Elle affiche positions, performance nette de frais, documents clés, et permet les validations sans frictions. Côté banquier, l’interface unifie les données KYC, historique des interactions et obligations réglementaires. Objectif : réduire le temps non facturable et augmenter la valeur par rendez-vous.

• 📊 Dashboards vivants : P&L, exposition, risque, liquidité sur une seule vue.
• 📑 Gestion documentaire robuste : combine un bon système de PDF intelligent avec des flux de signature.
• 🔒 Conformité intégrée : checklist MiFID, suitability, archivage horodaté.
• 🧠 Ateliers clients : scénarios “what-if”, pédagogie claire, décisions éclairées.

Module 🧩	Bénéfice banquier 🧑‍💼	Valeur client 🧑‍💼	Action immédiate ⚡
Catalogue 3 000+	Accès rapide aux solutions 🌐	Offre personnalisée 🎯	Prépare 3 portefeuilles type en 15 min ⏱️
Reporting avancé	Moins d’Excel, plus d’analyses 📈	Transparence des frais 💬	Programmer un envoi mensuel automatisé 📤
App patrimoine	Suivi en temps réel 📲	Vision 360 claire 👀	Activer les alertes seuils de performance 🔔
Compliance hub	Risque réduit 🛡️	Confiance accrue 🤝	Mettre en place un audit trimestriel interne 🧾

Petit détour utile. Les maisons comme UBS France, Oddo BHF ou Lombard Odier ont une profondeur d’ingénierie reconnue. L’enjeu pour RockFi n’est pas de les “copier” mais de gagner en vélocité là où les process lourds freinent les initiatives. Si tu coupes 30% de temps mort par rendez-vous, tu libères des heures de conseil à haute valeur.

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Point d’attention final : pas de jargon inutile. Ce qui compte, c’est la chaîne bout-en-bout fluide, documentée, mesurable. Le reste, c’est du bruit.

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Clientèle cible, bureaux physiques et acquisition organique sans publicité

RockFi cible des clients avec au moins 250 000 € à investir, âge médian 35-65, souvent ex-entrepreneurs post-exit, sportifs, artistes, dirigeants familiaux. Ce segment veut un service réactif, mobile-first, sans intermédiaires superflus. La logique : un banquier dédié, des bureaux physiques pour l’ancrage local, et un socle tech qui montre la valeur sans discours.

Le réseau s’étend par paliers. Après les Hauts-de-France, un bureau a ouvert à Bordeaux sous la direction de Kevin Barrau. La stratégie “un bureau par mois” met la pression sur l’organisation, mais elle crée un effet de proximité qui manque à beaucoup d’acteurs nationaux. Le local rassure, l’app délivre.

Acquisition sans budget pub ? Oui, si l’expérience produit te donne des ambassadeurs naturels. Le bouche-à-oreille n’est pas un canal passif : c’est un système. Onboard clair, cycles de rendez-vous structurés, suivi proactif, et demandes client résolues vite. Résultat : un prospect arrive souvent déjà convaincu par un pair.

• 🧭 Parcours type : diagnostic, stratégie, exécution, suivi trimestriel.
• 📣 Références : ritualise la demande après chaque succès mesurable.
• 📝 Contenu : exploite les avis et retours terrain, et booste-les avec ces méthodes d’engagement sur les commentaires.
• 🏢 Événements : petits-déjeuners locaux, ateliers transmission et holdings.

Funnel 🚦	Mécanisme 🔧	Signal fort 📍	Action pro 🔥
Lead qualifié	Recommandation client 🔁	Délai de réponse < 2h ⚡	Envoyer un diagnostic personnalisé en 24h 📨
Premier rendez-vous	App + reporting live 📲	Roadmap 90 jours 🗓️	Partager 3 scénarios d’allocation chiffrés 📊
Signature	Docs fluides + signatures	Taux de friction bas 🧊	Utiliser une stack de PDF efficace 🧩
Rétention	Suivi trimestriel	NPS haut 💬	Créer un tableau de bord client co-construit 🧠

Comparatif terrain. Les grands réseaux — Société Générale, BNP Paribas, Crédit Agricole, Natixis, La Banque Privée Edmond de Rothschild — gardent la confiance des familles historiques. Mais sur la génération d’entrepreneurs 35-55, le besoin est la réactivité. Donne-leur une app claire et un humain joignable, tu prends l’avantage.

Insight final : si le bouche-à-oreille est ton moteur, la rigueur opérationnelle en est le carburant.

Outiller un banquier privé moderne : process, conformité et budget réaliste

Passer du “conseiller prisonnier d’un SI” au “banquier autonome” exige une boîte à outils propre. La tech n’est qu’un levier : sans process, ça casse. Priorité au cadre, à la conformité et à un budget maîtrisé CAPEX/OPEX.

Commence par cartographier tes étapes clefs : qualification, KYC, adéquation produit, exécution, reporting, revue des risques. Chacune doit avoir un propriétaire, un délai cible et des livrables. Documente, versionne, audite. Si c’est écrit, c’est pilotable.

• 🧭 Process clair : fiches standardisées, checklists, templates d’emails.
• 🛡️ Conformité : piste d’audit, archivage, contrôle périodique indépendant.
• 💻 Environnement : un OS pro stable (pense à ce guide pour équiper Windows 11 Pro à moindre coût).
• 📚 Cadre légal : suis les évolutions, la modernisation de Legifrance t’aide à rester à jour.

Bloc 🧱	Outils/Exemples 🧰	Budget 💶	Résultat attendu ✅
Conformité	KYC/KYB, archivage, audit externe	OPEX mensuel maîtrisé 💼	Audit sans stress 🧾
Docs & signatures	Templates + PDF optimisés	Faible, ROI élevé 📈	Cycle de signature raccourci ⏱️
Poste de travail	OS pro, chiffrement disque	Capex initial + maintenance 🔧	Sécurité et stabilité 🔒
Veille réglementaire	Flux officiels, synthèses	Minimal, régulier 🔁	Décisions à jour 🗞️

Finance pure. Équilibrer CAPEX et OPEX n’est pas un débat théorique. Trop de CAPEX te rigidifie, trop d’OPEX te fragilise. Tu veux une base matérielle fiable et un abonnement logiciel modulable. L’approche RockFi va dans ce sens : investir dans l’infrastructure critique, rendre variable ce qui doit l’être.

Gestion RH. Pour onboarder 60 banquiers, crée un playbook : standards d’entretien, matrices d’allocation, scenarios PE, fiscalité de la transmission, Q&A type. Entraîne en role-play. Mesure le délai entre premier contact et première allocation exécutée. Optimise jusqu’à atteindre une cadence soutenue, sans sacrifier la conformité.

Formation continue. Les réformes publiques influencent la donne RH et le coût de l’assurance. Un bon exemple d’évolution du secteur, même s’il est hors finance dure, est la dynamique incarnée par des acteurs comme Alan et la réforme de la fonction publique : culture produit, expérience utilisateur, frictions réduites. Inspire-toi de cette approche pour tes parcours.

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Insight final : structure tes process, puis accélère. Dans cet ordre.

Concurrence et positionnement face aux maisons établies

Le terrain est occupé par des institutions puissantes — Société Générale, BNP Paribas, Crédit Agricole, Natixis, La Banque Privée Edmond de Rothschild, UBS France, Oddo BHF, Lombard Odier, J.P. Morgan Private Bank. Leur force : capital confiance, profondeur de gamme, ingénierie fiscale et crédit. Leur faiblesse : inertie, circuits de décision lents, dette technique.

RockFi ne joue pas le même sport. Positionnement : banquiers partenaires autonomes, app client claire, et chaîne opérationnelle optimisée. C’est un modèle de distribution agile appuyé par une infrastructure solide, pas un énième agrégateur ou un robot-conseiller aseptisé.

Le différentiel de valeur est mesurable : temps de réponse, latence d’exécution, lisibilité des frais, et fréquence de points de suivi. Quand tu compresses ces variables, tu crées une expérience perçue comme premium même sans marbre au sol. La confiance devient rationnelle : preuve par la donnée, pas par la plaquette.

• ⚖️ Forces des historiques : profondeur produit, taux, crédit lombard, réputation.
• ⚡ Forces RockFi : vélocité, clarté, ownership de la relation client.
• 🧨 Risques : execution risk, montée en charge réglementaire, qualité recrutement.
• 🛠️ Contrôles : métriques d’efficacité, audits réguliers, culture feedback serrée.

Critère 🧪	Historiques 🏛️	RockFi 🚀	Ce qui compte pour le client 💡
Délai réponse	Heures/jours ⏳	Minutes/heures ⚡	Sentiment d’être prioritaire 🙂
Transparence frais	Souvent complexe 🧩	Lisible, détaillé 📃	Confiance durable 🤝
Expérience digitale	Hétérogène 📟	App unifiée 📲	Autonomie et clarté 👀
Autonomie banquier	Process rigides 🧱	Empowerment 🎯	Conseil adapté rapidement 🛠️

Ne minimise pas la concurrence. Les maisons citées ont l’habitude des cycles, et elles savent s’adapter. Mais l’angle RockFi est net : gagner la bataille du temps et de la clarté. Les clients fortunés n’achètent plus un blason, ils achètent un résultat et un service sans friction.

Insight final : si tu veux peser face aux géants, choisis un terrain où ils sont lents. Puis, impose ton rythme.

Use cases concrets : allocation, private equity, transmission et structuration

Parlons concret. Les clients RockFi demandent trois choses : protéger, faire croître, transmettre. Ça se traduit par des portefeuilles robustes, des accès au non-coté, et des schémas de détention propres. L’outillage compte autant que l’exécution.

Scénario 1 — Entrepreneur post-exit (Hugo, 42 ans). Ticket de départ 1,2 M€. Objectifs : 1) réserve de liquidité 24 mois, 2) cœur obligataire de qualité, 3) satellites actions, 4) deux poches PE. Avec un banquier outillé, l’allocation est simulée en rendez-vous : stress tests, coûts, horizon. L’app client présente les scénarios noir sur blanc, les arbitrages sont documentés.

Scénario 2 — Dirigeante familiale (Nora, 57 ans). Besoin : transmission partielle et structuration de holdings. Ici, l’accompagnement ne se limite pas à des produits. Il s’agit d’optimiser la chaîne juridique et fiscale, de calibrer les liquidités et d’anticiper la gouvernance. Les données sont sensibles, la conformité verrouille la piste d’audit, le reporting garde tout propre.

• 🧠 Méthode : diagnostic patrimonial, allocation cible, exécution, suivi.
• 📈 Mesure : drawdown, volatilité, cash-flow dispo, TRI sur poches PE.
• 📲 Outil : app claire, documents signés, rappels automatiques.
• 🤝 Relation : banquier joignable, réponses en heures, pas en jours.

Besoin client 🎯	Action banquier 🧭	Outil RockFi 🛠️	Résultat mesuré 📊
Allocation robuste	Backtesting + scénarios	Simulateur + reporting	Risque maîtrisé, coûts visibles 👌
Accès PE	Sourcing + due diligence	Catalogue 3 000+	TRI cible explicite 📌
Transmission	Structuration holdings	Docs + audit trail	Conformité béton 🛡️
Suivi	Revue trimestrielle	App notifications	Ajustements rapides ⚙️

Pour les clients habitués aux banques comme J.P. Morgan Private Bank ou La Banque Privée Edmond de Rothschild, la question n’est pas “qui est le plus grand ?” mais “qui exécute le mieux, le plus vite, avec le plus de clarté ?”. Le terrain des prochains trimestres sera gagné au rendez-vous, métrique à la main.

Pour l’opérationnel interne, garde ce mémo : fais simple, mesure tout, ajuste souvent. Voilà. Tu sais quoi faire. Le reste, c’est toi contre ton inaction.

Qui a investi dans la Série A de 18 M€ de RockFi ?

Le tour est mené par Partech, avec le soutien renouvelé de Varsity et la participation de business angels comme Arthur Waller et Félix Blossier (Pennylane). L’objectif est d’accélérer le déploiement produit, l’ouverture de bureaux et le renforcement des équipes conformité/tech.

En quoi RockFi se distingue des plateformes full-digital pour particuliers ?

Contrairement aux apps centrées sur l’agrégation de comptes, RockFi est conçu pour équiper des banquiers privés : catalogue de 3 000+ produits, reporting avancé, app client, et gestion complète de la relation, de l’onboarding au suivi.

Quel est le profil de clientèle ciblé ?

Clients disposant d’au moins 250 000 € à investir, âgés de 35 à 65 ans, souvent entrepreneurs post-exit, dirigeants, sportifs ou artistes. L’accompagnement couvre l’allocation, le private equity, la structuration et la transmission.

Comment RockFi gère la conformité réglementaire ?

La plateforme intègre KYC/KYB, suitability, archivage, piste d’audit et contrôles périodiques. Les process sont documentés et audités pour passer les contrôles sans friction.

RockFi concurrence-t-il les grandes maisons comme UBS France ou BNP Paribas ?

Oui, sur l’expérience et la vélocité : temps de réponse, clarté des frais, et empowerment du banquier. Le modèle reste complémentaire pour certains clients, avec un focus sur l’efficacité et la transparence.